О некоторых мерах по противодействию легализации доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма
Подписан Федеральный закон от 21.12.2021 №423-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации». Он направлен на оптимизацию подходов к применению кредитными организациями мер по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма.
Федеральным законом предусматривается создание механизма оценки Банком России и кредитными организациями степени (уровня) риска совершения подозрительных операций клиентами кредитных организаций – юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями (далее – клиенты). По результатам такой оценки каждый клиент должен быть отнесён к одной из трёх групп риска совершения подозрительных операций в зависимости от степени (уровня) риска совершения им подозрительных операций – низкой, средней или высокой. При этом Банк России доводит до кредитных организаций информацию о проведённой им оценке, а кредитные организации вправе использовать данную информацию в качестве дополнительного фактора, влияющего на осуществляемую ими оценку.
Федеральным законом предполагается применять дифференцированный подход к обслуживанию клиентов, которые отнесены кредитной организацией к той или иной группе риска. В частности, предусматривается, что клиенту, который отнесён кредитной организацией к группе низкой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, данная кредитная организация не вправе отказать в осуществлении перевода денежных средств получателю средств – юридическому лицу (индивидуальному предпринимателю), который отнесён указанной кредитной организацией либо Банком России (в случае если получатель средств находится на обслуживании в другой кредитной организации) к группе низкой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций. Наряду с этим в отношении клиента, который одновременно и кредитной организацией, и Банком России отнесён к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, кредитная организация применяет ограничительные меры, в том числе не проводит операции по списанию денежных средств с банковского счёта (вклада, депозита).
В целях защиты прав и интересов клиентов, которые отнесены к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций и в отношении которых применены ограничительные меры, Федеральным законом предусмотрено информирование таких клиентов о применении указанных ограничительных мер, а также право на их обращение в межведомственную комиссию, созданную при Банке России, с заявлением об отсутствии оснований для применения ограничительных мер.
06.05.2022 г.
Прокуратура Клетнянского района
- Глава Минстроя России Ирек Файзуллин провел рабочую встречу с заместителем губернатора Брянской области Николаем Симоненко 22.11.202422 ноября в Москве состоялась рабочая встреча Министра строительства и ЖКХ РФ Ирека Файзуллина с заместителем губернатора Брянской области Николаем Симоненко.
- 24 ноября - День матери 22.11.2024Дорогие мамы! Милые женщины! От всей души поздравляем вас с Днём матери!
- Александр Богомаз: «Жизнь каждого из нас начинается на руках матери» 22.11.202422 ноября в преддверии Дня матери в Брянской областной филармонии состоялось чествование многодетных матерей, достойно воспитавших и воспитывающих пять и более детей, завершившееся торжественным концертом «Материнское сердце».
- Турнир, посвященный памяти сотрудников войск национальной гвардии Российской Федерации и органов внутренних дел Брянской области, погибших при исполнении служебного долга 22.11.202422 ноября во дворце единоборств имени Артёма Осипенко состоялся турнир по самбо среди юношей.
- Губернатор Александр Богомаз вручил награды лучшим предпринимателям Брянской области 21.11.202421 ноября в областном Правительстве состоялась торжественная церемония награждения победителей конкурса «Лучший предприниматель Брянской области - 2023».
