О некоторых мерах по противодействию легализации доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма
Подписан Федеральный закон от 21.12.2021 №423-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации». Он направлен на оптимизацию подходов к применению кредитными организациями мер по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма.
Федеральным законом предусматривается создание механизма оценки Банком России и кредитными организациями степени (уровня) риска совершения подозрительных операций клиентами кредитных организаций – юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями (далее – клиенты). По результатам такой оценки каждый клиент должен быть отнесён к одной из трёх групп риска совершения подозрительных операций в зависимости от степени (уровня) риска совершения им подозрительных операций – низкой, средней или высокой. При этом Банк России доводит до кредитных организаций информацию о проведённой им оценке, а кредитные организации вправе использовать данную информацию в качестве дополнительного фактора, влияющего на осуществляемую ими оценку.
Федеральным законом предполагается применять дифференцированный подход к обслуживанию клиентов, которые отнесены кредитной организацией к той или иной группе риска. В частности, предусматривается, что клиенту, который отнесён кредитной организацией к группе низкой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, данная кредитная организация не вправе отказать в осуществлении перевода денежных средств получателю средств – юридическому лицу (индивидуальному предпринимателю), который отнесён указанной кредитной организацией либо Банком России (в случае если получатель средств находится на обслуживании в другой кредитной организации) к группе низкой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций. Наряду с этим в отношении клиента, который одновременно и кредитной организацией, и Банком России отнесён к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, кредитная организация применяет ограничительные меры, в том числе не проводит операции по списанию денежных средств с банковского счёта (вклада, депозита).
В целях защиты прав и интересов клиентов, которые отнесены к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций и в отношении которых применены ограничительные меры, Федеральным законом предусмотрено информирование таких клиентов о применении указанных ограничительных мер, а также право на их обращение в межведомственную комиссию, созданную при Банке России, с заявлением об отсутствии оснований для применения ограничительных мер.
06.05.2022 г.
Прокуратура Клетнянского района
- В областном Правительстве обсудили итоги пожароопасного сезона в 2024 году 20.11.202418 ноября в Правительстве Брянской области состоялось оперативное совещание, на котором обсудили итоги пожароопасного сезона 2024 года на территории Брянской области.
- 20 ноября - День работника транспорта 19.11.2024Уважаемые работники и ветераны транспортной отрасли! Примите самые теплые поздравления с вашим профессиональным праздником!
- Рабочая встреча Губернатора с генеральным директором АО «Газпром энергосбыт Тюмень» 18.11.202418 ноября в областном Правительстве состоялась рабочая встреча Губернатора Александра Богомаза с генеральным директором АО «Газпром энергосбыт Тюмень» Татьяной Бычковой.
- Рабочая встреча Губернатора Александра Богомаза и замминистра МЧС Ильи Денисова 18.11.2024В областном Правительстве состоялась рабочая встреча Губернатора Александра Богомаза и замминистра МЧС России генерал-полковником внутренней службы Ильей Денисовым.
- Начал работу единый кол-центр по приему вопросов от жителей Брянской области Губернатору Александру Богомазу 18.11.2024Традиционно волонтеры Брянской области осуществляют сбор обращений от жителей Брянской области в ежедневном режиме. Все вопросы фиксируются в центре обработки обращений.
